Kur Bantlı Opsiyon

Anaparanızı vade başında bağlayın

Vade sonunda eksiksiz geri alın

KUR BANTLI ANA PARA KORUMALI OPSİYON (RANGE ACCRUAL) :

Vade başında belirli bir kur bandı belirlenir (alt-üst seviyeler) ve anlaşılan vade süresi boyunca bu bandın alt-üst seviyelerin dışına çıkıp-çıkmaması ile ilgili olarak günlük prim ödemesi yapılır veya yapılmaz. Vade başında bağlanan anapara vade sonunda eksiksiz olarak geri alınır.

KİMLER İÇİN UYGUNDUR?

  • Piyasa mevduat faizini düşük bulan; ama anapara koruması isteyenler;
  • Yüksek getiri elde ederken yaptığı opsiyon işlemi sonucunda bir döviz cinsinden başka bir döviz cinsine geçmek istemeyenler;
  • Mevduat faizine alternatif getiri elde etmek isteyenler; tercih eder.

ÖZELLİKLERİ :

  • Bankamızın mevduat faizi ödeyebildiği tüm döviz cinslerinde yapılabilmektedir ancak anlamlı getiriler, TL, EUR ve USD döviz cinslerinde ortaya çıkmaktadır.
  • İşlem yapıldıktan sonra vade sonuna kadar bağlanan anapara çekilemez, blokesi bozulamaz. Sözleşmede belirlenen vade sonuna kadar; opsiyon tutarı, banka tarafından bloke edilir.
  • Bu işlem sonucunda mevduat faizi alınmaz, sadece gün başına opsiyon primi almaya hak kazanılır, ancak ödeme vade sonunda yapılır.
  • Anapara korumalı bir yatırım aracıdır.

VERGİ :

  • Opsiyon primi üzerinden; şahıs ve şahıs firmaları hesaplarında %10, Anonim ve Limited Şirketlerde %0 stopaj kesilir.

Örnek İşlem*: TL Mevduatı Olan Müşteriler İçin Kur Bantlı Opsiyon

  • Döviz kurlarının; belirlediğiniz kur bandı aralığında hareket edeceğini düşünüyor ve bu öngörüyü getiriye çevirmek istiyorsanız, vade boyunca elde edeceğiniz mevduat faizinden vazgeçerek, bir beklenti ile opsiyon satın alabilirsiniz. Satın alınan bu opsiyondaki kur bandı öngörüsü tutarsa, mevduat faizine alternatif bir getiri elde edersiniz.
Tutar 5.000.000 TL
Vade 182 GÜN
Spot Piyasa Kuru 2,0900 USD/TL
Anlaşma Kuru 1 2,2000 USD/TL (üst bant)
Anlaşma Kuru 2 2,0000 USD/TL (alt bant)
Opsiyon Primi 18,00%
Gösterge Mevduat Faizi 11,00%
  • Vade tarihi boyunca hergün USD/TL kurunun belirlenen bant aralığında kalıp kalmadığına bakılır. 2,0000 & 2,2000 USD/TL kur bandında kaldığı her gün için % 11 ( yıllık basit) faiz getirisi alırsınız. 2,0000 & 2,2000 USD/TL kur bandına değdiği veya bu bandı geçtiği günler için % 11 ( yıllık basit) faiz getirisi alamazsınız. %0 getiri elde edersiniz.

    2,0000 < % 11 ( yıllık brüt basit faiz) < 2,2000
  • Vade tarihi boyunca USD/TL kurunun 90 gün bant içinde 92 gün bant dışında kaldığını düşünelim. Bant dışında kalınan 92 gün için ne opsiyon primi ne de mevduat faizi alamazsınız, 90 gün için ise; % 11 faiz getirisini ( opsiyon primi ) alırsınız.
  • 5,000.000 TL ‘ nin 90 gün % 10,5 faiz ile mevduata bağlanır ise; Brüt :129.452 TL, net :110.034 TL kazanırsınız.
  • Bu üründe ise; bant içinde kalan 90 gün için brüt getiri:135.616 TL , net getiri ise; 115.274 TL olur.
  • Örnekte mevduat faiz getirinizden vazgeçerek ; % 11 yıllık basit (brüt) faiz kazanma fırsatı yakalarsınız.
  • Opsiyon primi, opsiyon şartlarının gerçekleşip gerçekleşmemesine göre, vade sonunda ödenir.

*Yukarıda tanıtımı yapılan ürün bilgilendirme amaçlı hazırlanmış olup yatırım tavsiyesi niteliği taşımamaktadır. Verilen örnekler bankamız açısından herhangi bir beyan ve taahhüt teşkil etmemektedir.

Kapat

Döviz Çevirici

Kapat
Kapat
Fırsatlardan haberdar olmak için DenizBank Facebook sayfamızı begenin !
Kapat
Kapat

DenizBank’ın ürün, hizmet ve kampanyalarından elektronik iletişim kanallarıyla haberdar olmayı onaylıyorum.

Kapat

Kapat

DenizBank, İnovasyonda Dünyanın 1 Numarası Seçildi.

DenizBank, İnovasyonda Dünyanın 1 Numarası Seçildi.
Kapat
Yükleniyor...
Kapat
Yükleniyor...