En basit anlamıyla açık hesap (mal mukabili) vadeli ihracatlara garanti,tahsilat ve istenmesi halinde finansman hizmetlerinin bir bütün olarak sunulmasıdır.
Garanti ve tahsilat hizmeti birbirinden ayrılmaz ve ihracatçıya fatura bazında % 0,5 ile % 1 arasında değişen bir maliyet ile sunulmaktadır.Garanti hizmeti sayesinde alıcının aczi durumunda fatura bedelinin tamamı fatura ile ilgili herhangi bir ihtilaf olmaması şartıyla ihracatçıya vadeden sonraki 90.günde ödenir. İhracatçı firma arzu ettiği takdirde yüklemeyi müteakip fatura bedelinin %80'i oranında finansman kullanabilir. Faktoring finansmanı döviz kredisi veya diğer ihracat kredileri gibi taahhüt doğurmaz. Ayrıca ihracat faktoring'i bankada ikamesi olmayan bir üründür.
İhracat Factoringi Yoluyla Sağlanacak Avantajlar
İhracatçı Firma Garanti Hizmeti Sayesinde,
- Mal mukabili ihracatlarına garanti sağlar.
- Yeni pazarlara risksiz girebilir.
- Mevcut pazarlarda rekabet gücü artar.
- Yurtdışındaki muhabir faktoring kuruluşu sayesinde alıcısının istihbaratının güncel olmasını sağlar.
- Akreditifli veya vesaik mukabili işlemlere göre çok daha düşük bir maliyetle ve daha az prosedürle ihracatlarını gerçekleştirebilir.
Tahsilat Hizmeti Sayesinde,
- Alacak ve tahsilat kayıtlarının tutulmasından tasarruf eder. Bu sayede alacak takibi için departman veya eleman istihdamı gerekmez.
- Büyük ve güçlü alıcılara karşı kendini korur. Alıcıların ödemelerini disipline eder.
- Uluslararası işlemlerde muhabir faktorun alıcının ülkesindeki hukuki düzenlemeleri çok iyi bilmesi, ihtilaf halinde para ve zaman tasarrufu sağlar.
Finansman Hizmeti Sayesinde,
- Nakit akışı düzenlenir ve daha likit bir finansal yapıya kavuşur,
- Finansman sorununu çözmüş olduğu için vadeli ve daha çok satış gerçekleştirir,
- Faktoring finansmanı kullandığı esnada Döviz Alım Belgesini kestirebilir ve K.D.V iadesine erken başvurabilir.
- Faktoring finansmanı taahhüt doğurmadığı gibi mevcut taahhütlerin de kapatılmasını sağlar.