Forward işlemi ile
İleriki bir tarih için kur sabitleyebilirsiniz
Bugünden; ileriki bir tarih için kur sabitleme işlemidir.
FORWARD
Bugünden, ileriki bir tarih için kur sabitleme işlemidir.
Bugünden belirlenen bir kurdan, bugünden belirlenen bir vadede, belirlenen tutarda dövizi almak yada satmak için yapılan bir sözleşmedir.
ÖZELLİKLERİ :
- Vadesi bellidir.
- Şartları taraflar arasındaki özel anlaşmayla belirlenir ( banka ve müşteri ).
- Fiyat taraflar arasında vade tarihi için belirlenir.
- Hem alıcı hem de satıcı için geri dönülemez (cayılamaz) yükümlülük söz konusudur.
- Min. 25.000 USD veya tekabülü para birimleri için yapılır.
- Farklı döviz çiftleri üzerinden de forward anlaşma yapılır. (USD/TRY, EUR/TRY, EUR/USD, GBP/USD ...... )
KİMLER İÇİN UYGUNDUR?
- Varlık yönetimi amacıyla işlem yapanlar;
- Nakit akışını etkin şekilde yönetmek isteyenler;
- Döviz piyasalarını takip eden ve kurlar üzerinde beklentiye sahip olanlar;
- Belirli bir vadede döviz cinsi alacağı veya borcu olanlar;
- Geliri ve ödemeleri farklı para birimlerinde olanlar;
- Alacaklarının TL veya döviz karşılığı değerini bugünden garantiye almak isteyenler ;
- İhracat ve İthalat yapanlar;
- Bilançosunda kur riski taşıyanlar için uygundur.
VERGİ:
- Forward işlemlerde Tüzel kişiler için vergi (stopaj) yoktur. Gerçek kişilerde ise, alım-satım sonucunda kar söz konusu ise, kar tutarı üzerinden %10 stopaj kesilir.
Örnek İşlem 1* :
Döviz kurundaki düşüş riskini ortadan kaldırmak veya iyi bir seviyeden USD’yi TL’ye dönmek isteyenler için uygundur.
| Tutar |
500.000 USD |
| Vade |
92 GÜN |
| Spot Piyasa Kuru |
3,7200 |
| Forward kur |
3,8120 |
- Vade günü; piyasa kuru forward kuru olan 3,8120 USD/TL seviyesinin altında da olsa, üzerinde de olsa; 500.000USD’yi forward kuru olan 3,8120 USD/TL seviyesinden TL ye dönersiniz.
Örnek İşlem 2* :
Döviz kurundaki yükseliş riskini ortadan kaldırmak veya iyi bir seviyeden USD satın almak isteyenler için uygundur.
| Tutar |
500.000,00 USD |
| Vade |
92 GÜN |
| Spot Piyasa Kuru |
3,7230 |
| Forward kur |
3,8290 |
- Vade günü; piyasa kuru forward kuru olan 3,8290 USD/TL seviyesinin altında da olsa, üzerinde de olsa; 500.000 USD’yi, forward kuru olan 3,8290 USD/TL seviyesinden satın alırsınız.
*Yukarıda tanıtımı yapılan ürün bilgilendirme amaçlı hazırlanmış olup yatırım tavsiyesi niteliği taşımamaktadır. Verilen örnekler bankamız açısından herhangi bir beyan ve taahhüt teşkil etmemektedir.